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什么是复利?做交易必须有“复利式”思维!

时间:2011-09-10 10:04来源:未知 作者:虎城 点击: 次 [ ]
经常有朋友喜欢把几手几手当作交易单位,而我们一再强调的是以仓位百分比为交易单位(特别是无损操作),为什么要用百分比作为交易单位,其实很简单:因为可以通过另一种形式达到复利的效应! 复利是世界第八大奇迹 ----- 爱因斯坦 复利的计算是对本金及其产

“经常有朋友喜欢把几手几手当作交易单位,而我们一再强调的是以仓位百分比为交易单位(特别是无损操作),为什么要用百分比作为交易单位,其实很简单:因为可以通过另一种形式达到复利的效应!”
  
复利是世界第八大奇迹 ----- 爱因斯坦


  复利的计算是对本金及其产生的利息一并计算,也就是利上有利。

  
  复利计算的特点是:把上期未的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是不同的。复利的计算公式是:S=P(1+i)^n

  
  复利现值是指在计算复利的情况下,要达到未来某一特定的资金金额,现在必须投入的本金。 所谓复利也称利上加利,是指一笔存款或者投资获得回报之后,再连本带利进行新一轮投资的方法。

  
  复利终值是指本金在约定的期限内获得利息后,将利息加入本金再计利息,逐期滚算到约定期末的本金之和。


  例如:本金为50000元,利率或者投资回报率为3%,投资年限为30年,那么,30年后所获得的利息收入,按复利计算公式来计算就是:50000×(1+3%)^30

  
  由于,通胀率和利率密切关联,就像是一个硬币的正反两面,所以,复利终值的计算公式也可以用以计算某一特定资金在不同年份的实际价值。只需将公式中的利率换成通胀率即可。

  
  复利现值是指在计算复利的情况下,要达到未来某一特定的资金金额,现在必须投入的本金。


  例如:30年之后要筹措到300万元的养老金,假定平均的年回报率是3%,那么,现在必须投入的本金是3000000×1/(1+3%)^30
  
  
 

理解复利的关键之处在于


1、即使不太大的增长幅度,经过长时间的发酵之后都能得到一个相当大的数字,带来足够震撼的结果。

2、复利增长是非线性的。一定增长率前提下,时间是线性增加,也就是会说20年的时间长度是10年的2倍,但是复利结果却是非线性的,也就是说20年时间后的结果远远超过10年时间的2倍,这就是复利法则的长期幂次效应。

3、负增长会显著的降低复利。如果某一年不是正增长,而是负增长的话,复利结果会在数值上把这个变化放大的很大。譬如说,每年20%的速度增长10年,得到的复利结果是初始的6.2倍,但是只要偶尔有一年不是增长20%而是亏损20%,那么10年期复利结果只有4.1倍,比前者少了2倍之多。
  
  
 

5000美金20天翻番的“目标,计划,执行”

 

(数年前的一次思考,今日拿来重温一下。这里说的是一种操作理念与思维,是一种理想化模型,如果说它的全部效力有100%,我们能在其中吸取1% — 100%的任意部分,都会有所收获。大家不必把注意力放下下面的数字中,而就事论事,我们一向重视的,都是一种思维模式!)

  
首先投资和投机的区别的通俗解释(不论产品,不论市场,不论风险大小):
  
投资:有目标,有计划,控制风险,严格按纪律操作
投机:碰运气,凭感觉,无纪律或者有纪律形同虚设无法有力执行
  
在说到目标与计划之前,大家需要先学习一个公式,估计大家都希望又快又多的赚钱,很多人会有这样的想法,我本金投入进去,什么时候可以翻番呢?这里有一个公式,可以告诉你,你的本金在多长时间内翻番每个投资周期所需要的回报率,也就是“72法则”:
  
72 / x% = T (T代表你想要本金翻番的时间,可是是几天几个月几年都行,x%表示你本金在这个时间段内每天每月或者每年需要达到的回报率)
  
现在我们以5000美金在一个月,大概20个交易日内翻番计算每天的回报率必须是多少:
  
72 / x% = 20天 算出x% = 3.6% 意思是5000美金在20内翻番每天的收益率必须是3.6 % ,要特别注意的是,这里的算法是一个复利滚存的算法,如果周期长的话,算到最后非常恐怖。在这里,我们只要20天,下面则是为了达到这个目标我们每天的详细盈利计划(看了下面的数字,我知道很多人会持反对意见,因为我这里只是完全的数字计算,没有考虑任何其他的风险,交易费用,纪律执行力度等因素,这是一个理想化的模型。)  
   
  
 


“也许会有人说我很无聊算这个干什么,我刚刚开始也觉得自己很无聊,本来不想算了的,可是算着算着,我觉得自己好象发现了什么,以前包括现在有人会自己用铅笔去画股票里的K线图,虽然现在软件功能一应具全,但是自己用手画出来的K线和直接用眼睛看的K线感觉是完全不一样的,当你画的时候你会体会到那种行情波动的脉搏,那是用眼睛看不见的,我算这个也有一种感觉,但是我不知道怎么用文字来表达!

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